CFP,AFPK 재무관리 자격증 소개 및 추천

CFP, AFPK 자격증 소개

 현대 사회에서 금융 상품은 점점 다양하고 복잡해지고 있죠. 개인 재무관리에 대한 관심이 증가하면서 체계적인 금융 지식을 가진 전문가에 대한 수요도 늘어나고 있습니다. 이러한 흐름에 발맞추어 등장한 대표적인 자격증이 바로 **AFPK(Associate Financial Planner Korea)**와 **CFP(Certified Financial Planner)**입니다. 이 두 자격증은 개인과 기업을 대상으로 종합적인 **재무 설계(Financial Planning)**를 수행할 수 있는 능력을 검증받은 전문가에게 부여되는 자격입니다.

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1. AFPK(한국재무설계사)

■ 자격 개요

 AFPK는 **한국FPSB(Financial Planning Standards Board Korea)**에서 주관하는 국가공인 자격증으로, 국내에서 재무설계 전문가로 활동하기 위한 입문 단계의 자격입니다. 재무설계의 기본 이론과 실무에 대한 폭넓은 지식을 요구하며, CFP의 전 단계로 간주됩니다.

■ 응시 자격

• 한국FPSB에서 인증한 AFPK 교육과정을 수료해야 하며, 학력, 경력 제한은 없습니다.
• 대학생, 직장인 누구나 응시 가능합니다.

■ 시험 과목

AFPK 시험은 총 6과목으로 구성되어 있으며, 이론과 사례 문제를 포함합니다.

1. 재무설계 원론
2. 보험설계
3. 투자설계
4. 부동산설계
5. 은퇴설계 및 개인연금
6. 세금과 상속설계

■ 활용 분야

• 금융기관(은행, 보험사, 증권사 등)
• 자산관리 회사
• 세무·회계 관련 분야
• 프리랜서 재무컨설턴트

■ 장점

• 금융 기초지식을 체계적으로 학습 가능
• 취업 및 이직 시 우대
• CFP 자격증 취득을 위한 필수 단계

■ 단점

• 실무 경험보다는 이론 중심
• 단독으로는 고급 자산관리 업무에 한계가 있을 수 있음

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2. CFP(국제공인재무설계사)

■ 자격 개요

CFP는 국제공인 재무설계사 자격증으로, 미국 FPSB 본부에서 인증하며 세계 27개국에서 통용되는 국제자격입니다. 국내에서는 한국FPSB에서 시험과 인증을 관리하며, 재무설계 분야에서 가장 권위 있는 전문 자격증으로 평가받습니다.

■ 응시 자격

CFP 시험 응시를 위해서는 반드시 AFPK 자격을 보유해야 하며, 다음의 조건을 만족해야 합니다.

• AFPK 취득 후 CFP 교육과정 이수
• 최소 3년 이상의 재무설계 관련 실무 경험 (자격 등록을 위해 필요)

■ 시험 과목

CFP 시험은 두 번에 나누어 진행되며, 총 2차까지 존재합니다.
1차 시험: 5개 영역의 기본 이론

• 재무설계 원론
• 위험관리와 보험설계
• 투자설계
• 부동산설계
• 세금설계

2차 시험: 실전 사례 중심

• 은퇴설계
• 상속설계
• 종합재무설계사례분석

■ 활용 분야

• PB(프라이빗 뱅커), FA(자산관리사)
• 증권사 및 은행의 WM센터(자산관리 전담부서)
• 보험설계사 고급자격
• 재무설계 관련 창업

■ 장점

• 국제 자격으로 글로벌 활동 가능
• 고급 금융 지식과 컨설팅 역량 증명
• 고소득 전문직으로 성장 가능
• 금융권 취업 및 승진 시 높은 가점

■ 단점

• 난이도가 높고 준비 기간이 김 (6개월~1년 이상)
• 응시 조건이 까다롭고 실무 경험 필요

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3. AFPK와 CFP 비교 요약

항목AFPKCFP

자격 구분	국내 자격	국제 자격
관리 기관	FPSB Korea	FPSB 본부(국제) + FPSB Korea
응시 자격	교육 이수자 누구나	AFPK 소지자 + 교육과정 수료 + 실무 경험
난이도	중	상
활용도	초급 재무설계 업무	고급 재무설계 및 자산관리 업무
권위	국내 중심	국내외 인정되는 전문 자격

 

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4. 마무리

 AFPK와 CFP는 모두 재무설계 전문가로서의 지식과 자격을 증명할 수 있는 중요한 수단입니다. AFPK는 입문자나 일반 금융 실무자에게 적합하며, CFP는 좀 더 고차원적인 재무 설계와 자산관리 역량을 요구하는 전문가 과정입니다. 금융권 취업 또는 경력 개발을 계획하고 있다면 AFPK로 시작하여 CFP까지 연계하는 것이 장기적으로 매우 유리합니다.

 이 자격증들은 단순한 시험 통과 그 자체보다는, 재무설계에 대한 올바른 지식과 윤리의식을 갖춘 전문가로 성장하는 과정이라는 점에서 의미가 깊습니다. 변화하는 금융 환경 속에서 고객에게 맞춤형 재무 솔루션을 제시할 수 있는 능력을 갖추는 데 큰 도움이 되는 자격입니다.

 

#금융권 자격증을 희망하는 학생 및 직장인에게 추천드립니다.

#예전에는 CFP를 보유하고 있으면 보험이나, 은행권, 증권사들 서류에서는 그냥 통과가 되었는데 지금은 잘 모르겠네요

아무튼 유용한 자격증이니 추천드립니다!